Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Pflichtprogramm, nicht zum Papierkram. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen, wie die Prüfung abläuft und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser AML-Engagement

Wir betreiben Buff Casino unter der Lizenz OGL/2023/015/0417 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit deren Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Als Buff Gaming GmbH, gegründet 2023, führen wir ein internes Risikomanagement mit benanntem Compliance-Verantwortlichen, regelmäßigen Schulungen des Teams und dokumentierten Verdachtsmeldungen.

Unser Ziel ist einfach: Kriminelle Gelder haben auf unserer Plattform keinen Platz. Dazu gehört auch, dass wir nur Spieler zulassen, die volljährig sind und aus Ländern stammen, in denen Online-Glücksspiel erlaubt ist. Spieler aus den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, den Niederlanden, Spanien und Italien können kein Konto bei uns eröffnen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung findet nicht an einem einzigen Punkt statt, sondern gestaffelt. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen Alter und Wohnsitz ab. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung Pflicht.

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Erreichen von Schwellenwerten bei Einzahlungen oder Auszahlungen: zusätzliche Prüfung möglich
• Auffällige Spiel- oder Zahlungsmuster: Prüfung auch außerhalb der genannten Zeitpunkte

Benötigte Dokumente

Meist reichen drei Dokumente aus, um Ihr Konto vollständig zu verifizieren. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und aktuell sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Karten Vorderseite (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Bei Kryptoeinzahlungen unter Umständen Nachweis der Wallet-Inhaberschaft

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung ist in vier Schritte aufgeteilt und läuft überwiegend automatisiert. Manuelle Eingriffe sind nur nötig, wenn Dokumente unleserlich sind oder Angaben nicht übereinstimmen.

• 1. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Verifizierung.
• 2. Unser System prüft Echtheit, Ablaufdatum und Lesbarkeit innerhalb weniger Minuten.
• 3. Ungültige Dokumente oder Unstimmigkeiten leiten wir an unser Compliance-Team weiter.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto.

Bearbeitungszeit und Datenschutz

Standardfälle schließen wir innerhalb von 24 Stunden ab, meist deutlich schneller. Bei manuellen Prüfungen kann es bis zu drei Werktage dauern. Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt, speichern sie auf Servern mit strengem Zugriffsrecht und geben sie niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Wann wir Mittelherkunft anfragen

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Verhinderung von Geldwäsche.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Verkauf sowie Erbschaftsdokumente. Der Nachweis muss plausibel zeigen, dass die Summe, die Sie bei uns einzahlen, aus einer legalen Quelle stammt. Einzahlungen in Kryptowährungen können eine Blockchain-Historie erfordern, die die Herkunft der Coins nachvollziehbar macht.

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Was wir prüfen

Jede Zahlungsbewegung auf unserer Plattform läuft durch ein Monitoring-System, das Betragsmuster, Häufigkeit und Abweichungen vom gewohnten Verhalten erfasst. Bonauffällige Transaktionen melden wir intern und, wo gesetzlich vorgesehen, an die zuständige Behörde.

Same-Method-Regel

Zahlen Sie per Kreditkarte ein, zahlt das Casino auf dieselbe Karte zurück. Bei E-Wallets wie Skrill oder Neteller gilt Entsprechendes. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Adresse. Gewinne über den eingezahlten Betrag der letzten 90 Tage können wir auf Antrag per SEPA-Überweisung auszahlen, sofern Ihr Konto verifiziert ist.

Folgen fehlender Verifizierung

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben. Das ist gesetzlich vorgeschrieben und keine Verhandlungsfrage. Setzen wir eine Frist für Dokumente und Sie reagieren nicht, stufen wir das Konto als erhöhtes Risiko ein.

Je nach Situation greifen folgende Maßnahmen: Auszahlungen bleiben gesperrt, Einzahlungen werden limitiert, Boni und Promotionen pausieren, und in schweren Fällen oder bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug schließen wir das Konto und melden den Vorgang der Behörde. Guthaben aus legalen Einzahlungen zahlen wir in solchen Fällen nach vollständiger Klärung auf ein verifiziertes Konto Ihrer Wahl aus.

• Erste Mahnung per E-Mail mit 14-tägiger Frist
• Zweite Mahnung mit 7-tägiger Frist und Auszahlungssperre
• Nach Fristablauf: Kontoeinschränkung bis zur Klärung
• Bei Betrugsverdacht: sofortige Schließung und Meldung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir nach den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens fünf Jahre ab Kontoschließung oder letzter Transaktion auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Aufsichtsbehörden und der Abwehr von Nachforderungen. Danach löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen; unser Live-Chat ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, das Spielen mit Einzahlungen ist vorab möglich. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung mit Ausweis und Adressnachweis aber Pflicht.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel unter 24 Stunden, bei manuellen Prüfungen bis zu drei Werktage. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen als eingezahlt wurde?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dieselbe Methode zurück, über die eingezahlt wurde. Ausnahmen für Gewinne über den eingezahlten Betrag klären Sie mit unserem Support.

Warum fragt Buff Casino nach der Herkunft meiner Gelder?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Quelle der Mittel zu prüfen. Das betrifft alle Spieler und ist kein persönlicher Verdacht.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt und das Konto wird nach Ablauf der Fristen eingeschränkt. Guthaben aus legalen Einzahlungen erhalten Sie nach Klärung zurück.